招商银行济南分行：以实际行动守住客户的“钱袋子”

中国发展网讯  据山东省银行业协会消息，近日，招商银行济南分行下辖淄博周村支行在柜面业务办理中，凭借高度的警觉性，识别出一笔受害人异常资金汇款业务，通过与当地公安部门联动，最终成功劝阻受害人向诈骗分子汇款，帮助受害人成功避免了1万余元的经济损失，以实际行动守住客户的“钱袋子”。

简单业务，看似平常中的异常。2024年4月22日上午9时，一名阿姨着急地赶到淄博周村支行，要求通过柜台办理1万元现金汇款业务。在指导客户填写单据时，柜员了解到该笔业务收款人开户地为深圳，用途为包裹款。柜员按照转账汇款相关流程，与客户进行“四询问四核实”交流，发现客户并不认识对方。客户表示是别人让她转到这个账户的，目的是为了放行包裹。通过进一步询问，了解到“是朋友的包裹”“朋友在国外，是维和部队的，现在受伤了，需要把包裹放行，才能拿到救治费用”等信息。这些异常情况引起了经办柜员的高度警觉，立即将情况报告给支行运营主管。

反复劝说，客户执意汇款。支行运营主管与客户进行了深入交流，客户表示她在网上认识了一个朋友，该朋友是“维和部队警察”,现在腿部受伤后需要救治，国内的妻子患癌症去世了，儿子才11岁。有个包裹寄往国内，需要汇款1万元，包裹才能放行寄往国内。运营主管经过客户允许查看了她与“朋友”的微信聊天记录。根据客户的描述及微信聊天记录，支行运营主管判定该客户交易存在电诈风险，于是向客户耐心进行电诈风险提示，并拿出一些典型案例对她进行反诈教育，让其放弃汇款，但客户执意要求继续汇款。在劝说无效的情况下，运营主管以汇款需要核实为由暂时稳住客户，并立即联系了支行驻地派出所。

警银联动，劝说不起作用。派出所在收到支行报告后，立即对该客户情况进行核实，确认该客户为电诈受害人，随即提示支行一定稳住客户，等待民警赶往支行处理。随后，反诈民警迅速赶到支行，与支行运营主管一起对客户展开劝阻。但该客户在民警劝阻时，声称自己从来没有上过当，受过骗，一直强调她的朋友绝对不会骗她，拒绝与民警继续进行交流。民警同志虽多次耐心劝导，但客户离开支行时，仍表示不理解。

迷途知返，客户前来感谢。随后，民警将该客户带至派出所，并对其进行了进一步教育，并让其跟派出所有维和部队真实工作经历的警官进行了沟通。此时，该客户才彻底认清了诈骗分子的骗局，表示不再向诈骗分子汇款。随后，派出所民警和客户一起来到淄博周村支行，向运营主管及柜员表示感谢，感谢招行员工帮自己避免了1万余元的资金损失。

一直以来，招商银行济南分行高度重视防诈反诈工作，认真履行社会责任，通过加强内部员工培训、客户反诈宣教等多项措施，进一步强化员工和客户反诈意识和风险防范能力，同时持续加强与驻地公安机关的联动，汇聚警银正能量，共同守护好客户的“钱袋子”。（招商银行济南分行）