山东庆云县发展改革局：创新监管服务方式 强化金融风险防范

中国发展网  地方金融组织起步晚、起点低、处于培育和发展阶段，且涉及多个执法部门。基于发展现状，山东省庆云县发展改革局牢固树立“监管是手段、发展是目的”工作理念，不断拓宽监管广度，实现无缝隙覆盖，“挖地三尺”，敢于彻底暴露问题。

转变监管思路，夯实监管基础。机构改革后，该局与县金融业风险防控中心，充分发挥地方金融监管和服务的协调性、权威性、有效性，进一步理顺监管职责分工，建立健全了县级监管协调配合机制。创新开展了“三聚焦”监管方式，即：“重点聚焦年度重点监管任务，重点聚焦社会反映焦点，重点聚焦市场主体期盼”。

创新监管方式，强化行为监管。规范开展地方金融组织“双随机、一公开”检查，认真贯彻落实省市关于“互联网+监管、互联网+政务服务”工作要求，持续推进政务服务事项标准化、规范化、便利化。建立健全保护金融消费者和投资者合法权益为核心的行为监管体系，完善事前、事中、事后监管机制，采取第三方审计、现场检查、线上监管等方式，严厉打击各类虚假信息披露和会计造假行为。截至目前，清理“失联”“空壳”企业3家，引导不具备经营资格企业有序退出2家。

注重分类处置，加强功能监管。既要依法行政履职尽责，又要利于金融产业发展。对于情节轻微，对社会无危害的，免予行政处罚，限时改正。对于因客观环境所致，而非主观故意的，讲明政策，批评教育。对于首次违反，但因业务生疏造成的，容错办理。对于危害社会程度较大，严重破坏金融环境的，依法严惩。运用现代信息技术对产品全链条、资金流动全过程实施穿透式管理，弥补监管短板，消除监管真空。（山东省庆云县发展改革局  崔奎静）