火眼金睛 | 招行人联手公安成功拦截90万诈骗款，用责任和温情守护百姓“钱袋子”

 中国发展网讯   当18岁女孩从国外连夜飞回，准备在陌生的滨州取出90万现金时，她绝不会想到，正是招商银行员工的“火眼金睛”，帮助她从精心编织的诈骗陷阱中成功脱险。

异常交易拉响警报，让骗局无处遁形

9月4日，一通预约取现的电话打进招商银行滨州分行营业部，某客户要取90万元现金。对于日常警惕性极高的运营主管来说，这个数字瞬间点亮了她心中的警报。经初步核实，多个可疑点浮出水面：刚满18岁的年纪、异地开户的身份、短短几个月的开户周期，平时百元以下的日常消费却在8月下旬突然收到两笔合计100万元的转入资金，每一个细节都透着不对劲。

电话中客户声称资金用于买房，但当工作人员询问时，

客户回答生硬，有点像是在背台词，这些矛盾让经验丰富的运营主管几乎可以断定——这很可能是一起电信诈骗！没有丝毫犹豫，运营主管果断出击，第一时间将情况上报滨州市断卡联络群，启动警银联动机制。公安部门迅速响应，经核查发现客户刚从境外回国，此次是首次来滨州，其取现行为的合理性存疑，立即要求配合现场核实。

温情守卫与专业护航，用行动诠释招行担当

9月5日11时许，当客户踏进网点那一刻，一场没有硝烟的“反诈保卫战”正式打响。在网点现场，当柜员再次沟通，要求提供买房证明时，客户无法出具；提出联系汇款人核实时，也遭到拒绝。种种异常让可疑性进一步升级，柜员稳住客户，主管立即联系民警并调阅监控，为后续核查留存关键线索。

公安民警火速赶到现场，该行工作人员详细汇报了前期核查情况。经民警耐心询问，真相逐渐浮出水面：原来，客户在国外留学期间接到自称“卫生健康局”的电话，声称她去过发生疫情的医院，如不配合将影响签证。当她质疑时，对方“贴心”地帮她报警，并转接了“警方”的视频通话。

穿警服、戴口罩的“民警”严厉称客户涉嫌洗钱案，需提交90万保证金取保候审。诈骗分子甚至要求她手写保证书、下载监控软件，24小时上传行踪。所谓的“买房”说辞，也都是骗子让她背好的剧本！

当民警一步步拆解诈骗过程时，客户终于清醒。意识到被骗后，她在民警帮助下拨通妈妈电话，听到妈妈声音时忍不住放声痛哭——90万元现金终于保住了！

金融温度在延续，用责任守护每一个“钱袋子”

“真是太感谢你们了！要是这笔钱没了，我真不知道该怎么办……”当客户激动地对着银行工作人员和民警连连鞠躬时，这温暖的一幕成为招行温度最直观的诠释。90万元成功拦截的背后，是招行始终坚持的“以客户为中心”理念，更是金融机构主动承担社会责任的生动实践。

据了解，留学生已成为电信诈骗重点目标，他们普遍年龄较小，远离家乡，社会经验不足，容易陷入“冒充公检法”类诈骗陷阱。且家庭经济基础较好，一旦被骗，损失巨大。

这份温度，不仅体现在关键时刻的挺身而出，更融入日常工作的每个细节。招商银行始终将防赌反诈工作放在重要位置，通过强化员工培训、优化风险识别、深化警银联动等方式，不断提升防范能力。

在电信诈骗手段日益翻新的今天

每一次成功拦截都意味着一个家庭免于财产损失

每一份专业守护都彰显着金融机构的社会担当

正如客户所言，招行的专业与温暖让她“在绝望中看到希望”

这沉甸甸的信任，既是对招行人最高褒奖

更是对“有温度的银行”最真挚的诠释！

温馨提醒：冒充“公检法”要求转账汇款的，都是诈骗！特别提醒留学生朋友们，遇到可疑情况请及时与家人沟通，或拨打反诈热线96110。（图文：招商银行济南分行）