招商银行淄博周村支行成功堵截一起电诈案件

中国发展网讯  据山东省银行业协会消息， 2024年3月13日上午9：45，招商银行淄博周村支行来了一位年长的老人，身边还陪同一位热情的年轻人，年轻人小心翼翼地搀扶着客户，耐心地和年长的老人交流着家常。看得出来，老人心情很好，满面笑容的在年轻人的搀扶下进入厅堂。

正在服务的招行工作人员认出了老人是经常来网点办理业务的徐大爷，徐大爷已近80岁，他的孩子们都在国外，老人身体很好，经常到网点办理定期存款业务。看到进门的徐大爷，工作人员主动上前打招呼，询问办理什么业务。徐大爷表示要转账40万元，因为存的是定期，不知道怎么操作，希望网点工作人员能够指导办理。考虑到徐大爷年事已高，工作人员耐心地询问老人提款转账的原因，并运用“四问四核实”流程问询老人“是否认识收款人、转账用途是什么、不要向陌生人转账”等问题。老人表示就是给身边的年轻人转账，但对于年轻人的身份，老人迟疑了。

徐大爷的迟疑引起了支行员工的高度警惕。正当招行工作人员准备与老人进一步交流时，一直热情陪伴在老人身旁的年轻人突然情绪激动地质问工作人员为什么要询问这些问题，并大声吵嚷起来。听到声音的支行主管迅速来到老人身边，简单了解相关情况后，将老人引导至接待室，向老人说明电信诈骗和非法集资的风险。其间，陪同的年轻人多次催促转账，招行工作人员察觉到异常情况，再次询问转账用途，徐大爷表示其取款转账是用于投资，并称身后的年轻人也是做金融行业的。

网点主管立即将相关情况向分管行长和分行汇报，与此同时，陪同的年轻人将老人带至厅堂，准备使用手机银行进行转账操作。网点主管发现后再次进行了阻止，以网上限额为由让徐大爷到柜台审核身份，并将年轻人引导至柜台一米线外等候。在引导老人办理身份核实过程中，支行员工继续对老人进行劝阻，并立即向管辖派出所进行报案。等候在一米线外的年轻人觉察到异常，神情立刻慌张起来，并找借口表示不办理转账了，急匆匆带着徐大爷离开了营业厅。

徐大爷离开后，支行员工再次拨打老人预留联系电话，提醒他不要进行转账，但此时电话已由陪同的年轻人接听，无法直接与老人进行沟通。就在支行员工心急如焚的时候，公安民警赶到现场，支行工作人员立即将相关情况进行了叙述，并安排同事查看老人离开方向。同时，公安民警也通过公安系统查询到了老人的家庭住址，并联系到了他的亲属。

随后，公安民警一边劝阻老人不要继续转账，一边对陪同老人来支行的年轻人进行抓捕，最终成功避免了老人70余万元的资金损失。当天下午徐大爷亲自致电网点，连声感谢该行员工在工作中的敏感和坚持，感谢招商银行保护了客户资金的安全。

当晚，招商银行淄博周村支行利用夕会复盘了该笔业务的相关处理流程，并将常态化组织员工开展反诈骗典型案例学习，同时与当地公安机关强化密切配合，以实际行动落实联动措施，继续做好防诈宣传，守护好人民群众的“钱袋子”。（招商银行淄博周村支行）